الرئيسية < البحوث والدراسات < تفاصيل بحث أو دراسة
تحليل فعالية الأنظمة الرقابية للمصارف المركزية في مواجهة الأزمات المالية - دراسة على الموظفين بمصرف ليبيا المركزي/ البيضاء وأعضاء هيئة التدريس بجامعة درنة / فرع القبة - ليبيا
| الباحث(ون): | - أ. خالد عبد الفتاح حمد
- أ. حمزة خليفة العوامي
|
|---|
| المؤسسة: | كلية الاقتصاد بجامعة درنة - ليبيا |
|---|
| المجال: | المصارف والعلوم المالية و الاقتصادية و الاستثمار |
|---|
| منشور في: | العدد السابع والعشرون - يناير 2026 |
|---|
الملخص
تهدف هذه الدراسة إلى اختبار فعالية الأنظمة الرقابية للمصارف المركزية بأبعادها (الرقابة والإشراف، السياسات والإجراءات، تكنولوجيا المعلومات، والكفاءات والتدريب) في مواجهة الأزمات المالية وتحقيق الاستقرار المالي. وقد تم تطبيق الدراسة ميدانيًا على مصرف ليبيا المركزي بالبيضاء، وبالاستئناس بآراء خبراء من أعضاء هيئة التدريس بجامعة درنة (فرع القبة). اعتمدت الدراسة على المنهج الوصفي التحليلي، وتم تصميم استبانة كأداة رئيسة لجمع البيانات، مع التأكد من صدقها وثباتها إحصائياً. شمل مجتمع الدراسة (54) مفردة، بواقع (26) موظفاً من المصرف المركزي و(28) عضواً من هيئة التدريس. ولتحليل البيانات واختبار الفرضيات، تم استخدام برنامج (SPSS) من خلال المتوسطات الحسابية، الانحرافات المعيارية، معامل ارتباط بيرسون، وتحليل الانحدار، بالإضافة إلى اختبار (T-test) للمقارنة بين فئات الدراسة. توصلت الدراسة إلى مجموعة من الاستنتاجات أهمها:
• قبول الفرضيات الرئيسة للدراسة، حيث أثبتت النتائج وجود علاقة ارتباطية طردية قوية بين فعالية الأنظمة الرقابية والسياسات النقدية وبين القدرة على مواجهة الأزمات المالية.
• أثبتت النتائج أن "الكفاءات والتدريب" تمثل الركيزة الأقوى في المنظومة الرقابية للمصرف، مما يعكس جودة الكادر البشري الممارس.
• أظهرت الدراسة توافقاً تاماً في وجهات النظر بين الأكاديميين والموظفين، مما يعزز موضوعية النتائج ووضوح التحديات الرقابية.
• تبين وجود تفاوت بين جودة "السياسات والإجراءات" (بمستوى مرتفع) وبين "الوسائل التكنولوجية" (بمستوى متوسط)، مع رصد انخفاض في فعالية نظم الإنذار المبكر.
• أثبتت الدراسة أن التعاون والتعامل مع الجهات الرقابية الأخرى يساهم بنسبة (64%) في نجاح المصرف في إدارة الأزمات وتجنب الاختلالات.
وبناءً على النتائج تم التوصل إلى عدة توصيات من أهمها:
• ضرورة سد الفجوة التقنية من خلال التحول نحو الرقابة الرقمية الذكية والاستثمار في تكنولوجيا تحليل البيانات الضخمة.
• العمل على تطوير وتفعيل نظم الإنذار المبكر لتمكين المصرف من التنبؤ الاستباقي بالمخاطر قبل وقوعها.
• تعزيز التدريب التقني التخصصي للكوادر البشرية لربط كفاءتهم المهنية بالأدوات التكنولوجية الحديثة.
• مأسسة بروتوكولات التعاون الرقابي مع الجهات المحلية والدولية لضمان شمولية الرقابة وسد الثغرات المعلوماتية.
الكلمات المفتاحية: الأنظمة الرقابية – الأزمات المالية – الاستقرار المالي – مصرف ليبيا المركزي – السياسة النقدية.
Abstract
This study aims to examine the effectiveness of central bank regulatory systems—encompassing supervision, policies, information technology, and human competencies—in mitigating financial crises and achieving financial stability. The study was empirically applied to the Central Bank of Libya (Al-Bayda), incorporating the perspectives of academic experts from the University of Derna (Al-Qubba Branch).
Using a descriptive-analytical approach, a validated questionnaire was administered to a population of 54 participants (26 bank employees and 28 faculty members). Data were processed via SPSS, employing mean scores, standard deviations, Pearson correlation, regression analysis, and T-tests for group comparisons.
Key Findings:
• All main hypotheses were accepted, confirming a strong positive correlation between regulatory effectiveness, monetary policy, and crisis management capabilities.
• "Competencies and Training" emerged as the strongest pillar, reflecting high-quality human capital within the bank.
• T-test results showed total consensus between academics and practitioners, enhancing the objectivity of the results.
• A gap was identified between high-quality policies and moderate technological tools, with a notable decline in early warning system effectiveness.
• Institutional cooperation accounts for 64% of the bank's success in managing crises and avoiding imbalances.
Key Recommendations:
• Bridging the "tech gap" by transitioning toward Smart Digital Supervision and Big Data analytics.
• Developing proactive early warning systems to predict financial risks before they materialize.
• Aligning human expertise with modern digital tools through specialized technical training.
• Institutionalizing cooperation protocols with local and international authorities to ensure comprehensive oversight.
Keywords: Regulatory Systems – Financial Crises – Financial Stability – Central Bank of Libya – Monetary Policy
